Hace un tiempo los asesores habituales y de confianza de las familias con cierto patrimonio eran muy reticentes a aceptar la aparición en escena de un Multi-Family Office como asesor integral del patrimonio familiar. Se sentían (y aún se sienten algunos) amenazados en su parcela de negocio, e incluso en su parcela de confianza de la familia a quien ofrecían sus servicios. Entre estos asesores y profesionales es habitual encontrar a un gestor y/o asesor fiscal, a un banquero y a un abogado. A veces es habitual que estas familias de clase media/alta también tengan un API o broker inmobiliario de confianza con el que vengan realizando operaciones de compra y venta (casi-nunca de permuta). En algunos casos estas figuras de asesores de confianza se reducen a uno o dos profesionales, que acaparan las parcelas de servicios propias y ajenas. Y es muy habitual encontrar abogados, gestores administrativos y/o asesores fiscales recomendando a gestores (o incluso inversiones) financieros, inversiones inmobiliarias y/o dando consejos a la familia en temas de empresa. En definitiva, cubriendo temáticas, estrategias y problemáticas desde la ligereza y sin una visión multidisciplinar, global, y sin especialistas en cada materia. Eso sí, casi siempre, con buena voluntad.

 

Ese reducido grupo de influencia, que habitualmente ejercía de lastre para la familia y que suponía el principal escollo para contratar un Family Office que gestionase su patrimonio con competencia, honradez e independencia, hoy en día se está convirtiendo en un equipo cada vez más colaborador (de hecho muchas bancas privadas ya están centrando su labor de captación comercial en los cada día más numerosos multi-family offices, y abandonando el puerta a puerta en busca del cliente final). Despachos de abogados, fiscalistas, etc. buscan ya el complemento de un Multi-FO para ofrecer un servicio de 360º a sus clientes. Nos orgullece decir que en Cluster Family Office siempre hemos entendido y tratado a esos asesores como el mejor embrión del que va a ser el equipo de Family Office. Después vendrá el estudio de costes que, en función del volumen total patrimonial, determinará si ese primitivo grupo de asesores se debe integrar en un equipo de Single-Family Office creado ad-hoc (exclusivo para esa familia); o bien, si el patrimonio es menor y debe integrarse y coordinarse con el equipo de Multi-Family Office que dará servicio a esa y otras familias.

En cualquier caso, nos alegra comprobar que estos asesores que una familia suele traer debajo del brazo y que llevan años trabajando para ellos, están aceptando su nuevo rol y están colaborando con CFO (y con cualquier Family Office) como nunca se había visto antes. Y no podía ser de otro modo en un escenario en que el asesoramiento es necesario, y la independencia, competencia y honestidad son vitales. Por fin están asumiendo que su trabajo, debidamente coordinado, reconducido y supervisado por el FO, puede seguir siendo muy útil y puede sumar en el conjunto del equipo. Lógicamente algunos sucumben en el intento de reciclarse, simplemente porque quedarán en evidencia ante la prueba del algodón de la competencia y la honradez. Pero sin duda lo que más interesa al Cliente, y por lo tanto nuestra primera opción, es que esos asesores de toda la vida se integren al FO, interna o externamente.

Muchas familias tienen ya, en esos colaboradores habituales de confianza, un pseudo-family office, un embrión sin ser conscientes de ello. Y es también uno de nuestros servicios reestructurar, coordinar, supervisar y controlar ese entorno de confianza para conseguir un equipo de FO profesional y competente, aportando y sustituyendo los profesionales convenientes. Pero sobre todo integrando, en la medida de lo posible, los ya existentes. Tanto para la formación y posterior control de un Single-Family Office propio, como en otros casos para conseguir un equipo de Multi-Family Office compartido y supervisado que incluya a buena parte de esos asesores de siempre.

Sólo así se conseguirá la excelencia en el servicio exigible a un family office, y el ahorro de costes será aún mayor. Quedan ya atrás los tiempos en que sólo los patrimonios superiores a los 25 millones podían tener un equipo de family office trabajando por los intereses exclusivos de la familia. Y para CFO es un orgullo contribuir a popularizar estos servicios.

Es impensable hoy en día un patrimonio que no coordine y supervise la atomización de asesores existente. Y en el escenario que nos está tocando vivir, jamás conseguirán progresar adecuadamente los activos que no sean gestionados bajo el paraguas de un buen equipo. Las fortunas que pretenden un asesoramiento gratuito (y por tanto, dependiente), acaban pagando mucho más que su coste: También pagan las consecuencias de un planteamiento condenado a perjudicar los intereses de la Familia, puesto que los suyos no están alineados en absoluto.

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